Vom Inserat
mit KI bis zur
Finanzierung

Strukturierte Immobilienanalyse
für motivierte Kleinanleger und private Investoren.

Der ImmoAnalyst Workflow

Strukturierte Immobilienanalyse

Die Analyse ist in getrennte Bereiche wie Objekt, Standort, Markt, Zustand, Strategie und Finanzierung aufgeteilt. Alle Ebenen bauen aufeinander auf, um realistische Ergebnisse zu erhalten.

Rentabilitätaktiv

Finanzierung

Zustand

Standort

Rentabilität

Bankrate624 €

Kaltmiete810 €

Nebenkosten186 €

Cashflow+148 €

Finanzierung

Kaufpreis189.000 €

Eigenkapital

Zins

Tilgung

Rentabilitätaktiv

Finanzierung

Zustand

Standort

Rentabilität

Bankrate624 €

Kaltmiete810 €

Nebenkosten186 €

Cashflow+148 €

Finanzierung

Kaufpreis189.000 €

Eigenkapital

Zins

Tilgung

Erträge ehrlich einschätzen

Sie hinterlegen Referenzobjekte für Miete, Kauf- und Verkaufspreis, um einen Zielzustand abzuleiten. In der Strategie legen Sie Ziele fest und prüfen per Rückwärtsrechnung, welche Annahmen dafür nötig sind.

Break Even:

Kaufpreis198.000 €

12,30 €/m²

Referenzobjekt

11,80 €/m²

67 m²saniert

214.000 €

Referenzobjekt

Machbarkeit

max. Zinssatz

Preisnachlass

Marktwert

Zielmiete

Verkaufspreis

Marktwert214.000 €

maximal Zinssatz4,2 %

Ziel-Miete12,30 €/m²

Preisnachlass-20 %

Kaltmiete

Break Even:

Kaufpreis198.000 €

12,30 €/m²

Referenzobjekt

11,80 €/m²

67 m²saniert

214.000 €

Referenzobjekt

Machbarkeit

max. Zinssatz

Preisnachlass

Marktwert

Zielmiete

Verkaufspreis

Marktwert214.000 €

maximal Zinssatz4,2 %

Ziel-Miete12,30 €/m²

Preisnachlass-20 %

Kaltmiete

Sanierungskosten einplanen

Auf Basis der Zustandscheckliste können Sie Maßnahmen strukturieren oder einen KI-Sanierungsplan erstellen. Die Machbarkeitsanalyse zeigt, wie sich das auf Kosten und Planung auswirkt.

Zustandscheckliste

Dachmittel

Fenstererneuern

Badmodernisieren

Heizungprüfen

Elektriküberarbeiten

KI-Sanierungsplan

Fenster tauschen8.500 €

Bad sanieren11.200 €

Böden erneuern4.800 €

Heizung modernisieren9.400 €

Elektrik erneuern6.100 €

Zustandscheckliste

Dachmittel

Fenstererneuern

Badmodernisieren

Heizungprüfen

Elektriküberarbeiten

KI-Sanierungsplan

Fenster tauschen8.500 €

Bad sanieren11.200 €

Böden erneuern4.800 €

Heizung modernisieren9.400 €

Elektrik erneuern6.100 €

Standortanalyse

Die KI recherchiert die wichtigsten Daten zu Demografie, Arbeits- und Wohnungsmarkt und erstellt einen Mikro- und Makrolagebericht. Auf der Karte können Sie die Lage des Objekts einordnen.

Essen ist ein B-Standort

Demografie

Bevölkerung+2,4 %

Wohnungsmarkt

Leerstand2,1 %

Arbeitsmarkt

Kaufkraft96,2

Lagekarte

Essen ist ein B-Standort

Demografie

Bevölkerung+2,4 %

Wohnungsmarkt

Leerstand2,1 %

Arbeitsmarkt

Kaufkraft96,2

Lagekarte

Risiko- und Dokumentanalyse

In der Risikoanalyse prüfen Sie verschiedene Stress-Szenarien oder lassen sich einen Risikobericht von der KI erstellen. Die Dokumentanalyse prüft mithilfe von KI die Objektunterlagen auf versteckte Risiken.

Risikoanalyse

Zinsrisiko+1,0 pp-84 €

Leerstand1 Mon.-126 €

Nebenkosten+12 %-41 €

Alte Hausverwaltung verzögert Beschlüsse.

Mietausfall drückt den Cashflow schneller.

Dokumentanalyse

Teilungserklärung

Protokolle

Energieausweis

Wirtschaftsplan

3 von 5 gecheckt

Risikoanalyse

Zinsrisiko+1,0 pp-84 €

Leerstand1 Mon.-126 €

Nebenkosten+12 %-41 €

Alte Hausverwaltung verzögert Beschlüsse.

Mietausfall drückt den Cashflow schneller.

Dokumentanalyse

Teilungserklärung

Protokolle

Energieausweis

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Preise

Von der Analyse
zur Finanzierung

Einkommen, Eigenkapital und Objektkosten sind für die Bank die Basis jeder Prüfung.

ImmoAnalyst - Finanzierungsstudie

Finanzierungsanfrage

Kontaktdaten
Anrede	Herr
Name	Max Mustermann
Geburtsdatum	14.03.1987
Straße und Hausnummer	Musterstraße 12
Mail	max.mustermann@beispiel.de
Monatliches Nettoeinkommen	4.850 EUR

Finanzierungswunsch
Darlehenssumme	178.000 EUR
Eingesetztes Eigenkapital
Sollzinssatz (nominal)	3,65 % - 4,10 %
Anfänglicher Tilgungssatz	2,00 %
Zinsbindungsdauer
Annuität (monatlich)

Finanzierungswunsch
Darlehenssumme	178.000 EUR
Eingesetztes Eigenkapital	36.800 EUR
Sollzinssatz (nominal)	3,65 % - 4,10 %
Anfänglicher Tilgungssatz	2,00 %
Zinsbindungsdauer	10 Jahre
Annuität (monatlich)	893 EUR

Anschaffungskosten
Kaufpreis
Kaufnebenkosten
Gesamtkosten

Anschaffungskosten
Kaufpreis	198.000 EUR
Kaufpreis nach Preisnachlass	191.000 EUR
Kaufnebenkosten	13.800 EUR
Gesamtkosten	204.800 EUR

ImmoAnalystSeite 1 von 4

Cashflow und Tragfähigkeit zeigen der Bank, ob das Objekt langfristig funktioniert.

ImmoAnalyst - Finanzierungsstudie

Wirtschaftlichkeit

Annahmen

Zinssatz3,85 %	Tilgung2,00 %
Mietsteigerung p.a.2,00 %	Wertsteigerung p.a.1,50 %
Kaufpreis191.000 EUR	Eigenkapital36.800 EUR

Zielstellung

Ziel-Cashflow	50 EUR
Ziel-Miete	13,20 EUR/m2

Ziel-Cashflow	50 EUR
Ziel-Miete	13,20 EUR/m2
Marktwert nach Aufwertung	279.000 EUR

Ist-Kennzahlen

Cashflow	187 EUR
DSCR	1,21x
Kaltmiete
Bankrate
Bewirtschaftungskosten

Cashflow	187 EUR
DSCR	1,21x
Kaltmiete	1.141 EUR
Bankrate	893 EUR
Bewirtschaftungskosten	252 EUR

10-Jahres-Kennzahlen

Cashflow	356 EUR
DSCR	1,34x
Kaltmiete	1.288 EUR
Bankrate	812 EUR
Bewirtschaftungskosten	263 EUR

ImmoAnalystSeite 2 von 4

Maßnahmen und Budget machen Investitionen für die Bank nachvollziehbar.

ImmoAnalyst - Finanzierungsstudie

Maßnahmen

Qualität der Maßnahmen	Gehoben
Sanierungskosten (EUR/m2)	460 EUR/m2
Grundkosten	59.000 EUR
Pufferbetrag	9.500 EUR

Sanierungsplan

Badsanierung	12.500 EUR
Fliesen / Abdichtung
Sanitär / Armaturen
Montage

Qualität der Maßnahmen	Gehoben
Sanierungskosten (EUR/m2)	460 EUR/m2
Gesamt Capex	68.500 EUR
Grundkosten	59.000 EUR
Pufferbetrag	9.500 EUR

Sanierungsplan

Badsanierung	12.500 EUR
Fliesen / Abdichtung	4.200 EUR
Sanitär / Armaturen	5.100 EUR
Montage	3.200 EUR

Fenster / Gebäudehülle	14.500 EUR
Fenstertausch	10.800 EUR
Anschlussarbeiten	3.700 EUR

Elektrik / Innenausbau	11.500 EUR
Unterverteilung / Sicherungen	3.200 EUR
Schalter / Steckdosen	2.300 EUR
Boden / Maler	6.000 EUR

ImmoAnalystSeite 3 von 4

Zielmiete und Marktwert belegen Ihre Annahmen mit Referenzen.

ImmoAnalyst - Finanzierungsstudie

Marktanalyse

Ziel-Kaltmiete:1.250 EUR

11,80 - 12,90 EUR/m2

Ref. 01		vergleich/miete-01
	92,40 m2	12,35 EUR/m2	1.141 EUR
			280 EUR

Ref. 02		vergleich/miete-02
	88,10 m2	12,48 EUR/m2	1.100 EUR
			260 EUR

Ziel-Kaltmiete:1.250 EUR

Bezeichnung:Mietreferenzen (2)

11,80 - 12,90 EUR/m2

Ref. 01		vergleich/miete-01
Leipzig	92,40 m2	12,35 EUR/m2	1.141 EUR
3,0 Zimmer	Modernisiert	C	280 EUR

Ref. 02		vergleich/miete-02
Leipzig	88,10 m2	12,48 EUR/m2	1.100 EUR
3,0 Zimmer	Saniert	B	260 EUR

Marktwert nach Aufwertung:279.000 EUR

Bezeichnung:Kaufreferenzen nach Aufwertung (2)

2.890 - 3.140 EUR/m2

Ref. 01		vergleich/aufwertung-01
Leipzig	92,40 m2	2.919 EUR/m2	269.700 EUR
3,0 Zimmer	Modernisiert	C	280 EUR

Ref. 02		vergleich/aufwertung-02
Leipzig	88,10 m2	3.042 EUR/m2	268.000 EUR
3,0 Zimmer	Saniert	B	260 EUR

ImmoAnalystSeite 4 von 4

Anpassbare Checklisten

Passen Sie Besichtigungs-, Standort- und Dokument-Checklisten an Ihren eigenen Prüfprozess an und exportieren Sie diese als Vorlage.

So halten Sie Prüffragen, Notizen und offene Punkte strukturiert fest und arbeiten später in der Detailanalyse direkt damit weiter.

Markt- und Standort kennenlernen

Gespeicherte Marktmieten und Marktpreise bauen Ihre eigene Datenbank auf.

So entsteht eine eigene Datenbasis für Ihre Standorte, mit der Sie neue Objekte schneller und konsistenter einordnen.

Unsere Vision

ImmoAnalyst ist eine moderne Lösung, um Immobilien eigenständig und fundiert zu analysieren.

Statt intransparenter Bewertungen stehen realistische Zahlen, klare Herleitungen und ein strukturierter Prozess im Mittelpunkt.

Die Weiterentwicklung erfolgt kontinuierlich – gemeinsam mit den Nutzern und orientiert an der Praxis.

Updates ansehen

Scotty, der KI-Assistent

Er begleitet Sie in jedem Bereich der Analyse – von Objekt und Markt bis Finanzierung, Zustand und Dokumenten.

Mit einer zweiten strukturierten Sicht schärft er Ihre Prüfung – Annahmen hinterfragen, Widersprüche erkennen und Risiken früher sichtbar machen.

Checkliste zur Prüfung

Mit dem Checkliste in der Detailanalyse vergessen Sie im Prüfprozess nichts.

Gerade als Anfänger bekommen Sie so eine klare Struktur, welche Fragen wann dran sind und wozu die Kennzahlen dienen.

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Testen Sie es selbst!

Unsere KI extrahiert alle Objektdaten und bereitet sie individuell nach deinen Annahmen auf.

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Häufig gestellte Fragen

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